ПОЛНАЯ ЗАМОРОЗКА: ЗА ЧТО МОГУТ ЗАБЛОКИРОВАТЬ БАНКОВСКИЙ СЧЁТ
Блокировка счёта не обязательно связана с просроченным кредитом. Юрист рассказал, какие операции банки считают подозрительными.
Большинство современных людей хранят деньги на счетах в банках. Важно знать, что определённые действия могут быть восприняты финансовой организацией как подозрительные – в таком случае средства на счету могут оказаться заморожены.

Задолженность
Если у человека есть просроченный кредит или другие долговые обязательства, его счёт могут заблокировать. Происходит это по запросу судебного пристава, который отправляет в банк исполнительный лист. Как правило, документ рассылается в 50 крупнейших банков, где у должника могут быть открыты счета. Если на них есть средства, они списываются, а если счёт пуст, он блокируется, и все поступающие на него средства идут на уплату задолженности.

Подозрительные переводы
Если владелец небольшого заведения принимает оплату не через кассу, а на личную карту. Это же касается и тех, кто продаёт товары или услуги через доски объявлений.
С блокировками нередко сталкиваются те, кто работают в секторе криптовалюты. Банки могут посчитать операцию подозрительной, поскольку непонятно, откуда поступают деньги. Ещё одна неодобряемая операция – перевод денег на другой счёт сразу после их зачисления.

Снятие наличных
Осторожнее нужно быть и с обналичиванием средств. Заморозка счёта может коснуться тех, кто снимает со счёта крупные суммы вскоре после их зачисления. Такие операции свидетельствуют о том, что это не обычные ежедневные потребительские операции, а перегонка денег со своих счетов на чужие. Это является сигналом для банка о нарушении правил, поэтому счёт клиента блокируется.